خمس طرق يمكن لصغار المستثمرين من خلالها اكتساب مهنيين متميزين

كنا نتحدث إلى صغار المستثمرين في ذلك اليوم ، أشار إلى أنه لا يحب سوق الأسهم لأن "اللاعبين الكبار يتمتعون بكل المزايا". لقد سمع عن تداول عالي التردد ، وتاجر من الداخل ، وسماسرة يتلاعبون بالأسعار والتمويل ، وغير ذلك من الأمور الشائنة التي تحدث.

هذا أفزعنا. بالتأكيد ، السوق ليس مثاليًا ، وتحدث عمليات احتيال. ولكن لبناء الثروة ، ما زلنا نعتقد أنها أفضل لعبة في المدينة. نحن نحب الرياضيات تمامًا: حتى إذا تم الإمساك بك وأنت تمتلك شركة احتيال وخسرت 100 في المائة إذا حصلت على فائز ، فسوف تعوض هذه الخسارة عدة مرات. لقد أثبت هذا العام أكثر من ذلك. تخبرنا شاشة بلومبيرج السريعة أن هناك 116 سهمًا في أمريكا الشمالية أعلى من 100 في المائة بالفعل في عام 2020.

لذا ، لمساعدة صديقنا على رؤية النور ، نقدم خمسة أسباب تجعلك - صغار المستثمرين - تتمتع بالفعل بميزة على "الكبار". بصفتك مدير صندوق سابق ، يمكننا أن نؤكد لك أن كل هذه الأمور ذات فائدة كبيرة للمستثمرين الصغار الأفراد: لقد كنا على جانبي الطاولة هنا.

 

ليس لديك مشاكل "تدفق الأموال"

بصفتك مديرًا للصندوق ، فإن أحد أكبر التحديات هو كيفية التعامل مع تدفق الأموال داخل وخارج الصندوق. بالطبع ، عندما تكون الأسواق قوية ، يأتي المزيد من الأموال ويلزم إنفاقها. لكن المشكلة الأكبر هي عندما يترك المال صندوقك. بالطبع ، يحدث هذا دائمًا عندما ينخفض ​​السوق. يجب الوفاء بعمليات استرداد الأموال. إذا حصلت على سحب كبير - خمن ماذا - فأنت تبيع الآن في سوق مذعور. هذا ليس جيدًا للأداء على الإطلاق ، ولا يزال لدي كوابيس حول محاولة تلبية عمليات الاسترداد في تراجع السوق لعام 2008. لم يكن أحد يشتري ، لكن الكثير من صغار المستثمرين ما زالوا يريدون إخراج أموالهم من السوق. أنت ، كفرد ، لا تواجه هذه المشكلة أبدًا. أنت تتحكم بشكل كامل في الوقت الذي تستثمر فيه ومتى تسحب الأموال. بالتأكيد ، قد تحتاج إلى المال للشراء ، ولكن مرة أخرى ، أنت تتحكم في العملية. مديري الصناديق ليس لديهم أي سيطرة على تدفقات الأموال.

 

لديك عمولات أقل

تستمر عمولات التداول في الانخفاض وقد ذهبت إلى الصفر في الصناديق المؤسسية الأمريكية لا تزال تدفع عمولات عالية جدًا ، ومع ذلك ، غالبًا ما تكون سنت واحدًا أو أكثر. عندما تتداول ملايين الأسهم ، فلا يزال من الممكن إضافة هذه الأسهم! يقوم معظم المستثمرين الأفراد بتبديل الوسطاء إذا كان لديهم الجرأة لفرض عليهم سنت واحد من السهم للتداول.

 

أنت (في الوقت الحاضر) تحصل على نفس المعلومات بالضبط مثل اللاعبين الكبار

كلما زادت خبرتي كمدير صندوق ، قلت الاجتماعات التي وجدت نفسي أحضرها. كيف ذلك؟ حسنًا ، باتباع قواعد الإفصاح الجديدة ، أصبح المسؤولون التنفيذيون في الشركة أكثر تشددًا. لقد كانوا بجنون العظمة تمامًا بشأن الإفصاح ، حيث لم يتمكنوا من إخبار مستثمر واحد بأي شيء لم يتم الكشف عنه على نطاق واسع أيضًا. النتيجة: أصبحت اجتماعات المستثمرين أقل فائدة مع مرور الوقت. في الوقت الحاضر ، لديك كفرد إلى حد كبير نفس المعلومات مثل جميع اللاعبين الكبار. بالتأكيد ، يمكن لمديري الصناديق أن ينظروا إلى المديرين التنفيذيين في أعينهم وأن يشعروا "بالشعور" تجاه الشركة. لكن ثق بنا ، فالعديد من المديرين التنفيذيين هم مندوبي مبيعات بارعين ويمكنهم أن يحكي قصة كما لن تصدقها. تعلمنا في وقت مبكر من حياتنا المهنية أن ندع الأرقام تتحدث أكثر. وهكذا يحصل المستثمرون الأفراد على نفس المعلومات المالية التي يحصل عليها الكبار.

 

ليس لديك أي تأثير على السوق عند الشراء / البيع

عندما يضع مدير الصندوق أمرًا لشراء ، على سبيل المثال ، مليون سهم من الأسهم XYZ ، فهو يعلم أنه قد يكون من الصعب الحصول عليه بالسعر الحالي. الشراء الكبير ، بطبيعة الحال ، يميل إلى رفع الأسهم. افترض أن السهم 10 دولارات للسهم. بصفتك مديرًا ، ما زلت بحاجة إلى إبداء إعجابك بهذا السهم بسعر 10.50 دولارًا ، أو حتى 11 دولارًا ، لأن هذا هو ما ستحتاج على الأرجح إلى دفعه للحصول على المركز الذي تريده. هذا التحرك في السعر ، بالطبع ، يحد من عوائد استثمارك. لكن المستثمرين الأفراد لا يحتاجون فقط للتعامل مع هذا. تريد ألف سهم ، تشتريه. إذا لم تحصل عليه بسعر 10.00 دولارات ، فربما تحصل على 10.01 دولار. يمكن أن يمنحك فرق السعر وقلة تأثير السوق على تداولاتك ميزة عائد كبيرة على اللاعبين الكبار في السوق.

 

ليس لديك رئيس

كمدير صندوق ، كل شخص لديه رئيس. حتى لو كنت الرئيس التنفيذي ، فإن "الرؤساء" هم عملاؤك. عندما يسأل رئيسك عن أحد اختيارات الأسهم الخاصة بك ، فإنك تبدأ في التخمين مرة أخرى بنفسك. إذا كنت مخطئًا ، فأنت الآن أحمق ويجب أن تستمع إلى رئيسك الذكي. قد يتسبب ذلك في قيامك بتحركات الأسهم التي قد لا ترغب في ذلك. بصفتي مديرًا مبتدئًا ، كان لدي رؤساء باعوا الأسهم رغماً عني. لكن أسوأ رئيس هو وجود لجنة استثمار. كما يعلم أي شخص ، فإن اللجان غير مجدية إلى حد كبير. لنفترض أن لديك أفضل فكرة استثمارية. لكنك تحتاج إلى الحصول على الموافقة على جميع التداولات من قبل لجنة الاستثمار. إذا لم يعجب شخص واحد على الطاولة بفكرتك ، فقد لا تتمكن من شراء هذا الاستثمار الذي تحبه. هذا أمر غير محبط تمامًا ، ولكنه شائع في الصناعة ، لا سيما مع صناديق المعاشات التقاعدية. حتى لو سمح لك بالشراء ، فإن مجرد إعداد اجتماع لجنة الاستثمار الغبي قد يفقدك وقتًا ثمينًا قبل الشراء. لكنك - بصفتك مستثمرًا صغيرًا فرديًا - ليس لديك رئيس. هل تريد ان تفعل شيئا؟ أنت افعلها. لا موافقة ، لا لجنة ، لا شيء مطلوب.