3 raisons de choisir le financement structurel plutôt que le financement de projet

Le financement peut être à la fois sous forme de dette ou d'investissement, de sorte que les termes utilisés peuvent varier dans une large mesure. Le financement structurel et le financement de projets sont nos deux solutions financières. Diverses sociétés financières vous offrent de telles solutions financières.

De nos jours, même les sociétés financières en ligne ont mis au point de telles solutions pour les instituts financiers afin de les aider à déterminer quelle solution financière répondra le mieux à leurs besoins. Mais avant de décider lequel Solution répondra à vos exigences, vous devez avoir une bonne compréhension des deux solutions.

Financement structuré

Sur un marché financier, vous rencontrerez plusieurs façons de financer une transaction. Cela peut inclure des découverts, des prêts et des hypothèques. Mais ces méthodes ne fonctionnent pas pour les multinationales, les grandes entreprises et les véhicules à usage spécial (SPV) car ils nécessitent un financement plus unique, personnalisé et structuré pour leurs besoins.

Ici, la finance structurée peut aider à résoudre leur objectif. Le financement structuré est une combinaison de différents instruments de financement qui peuvent ensemble répondre aux besoins uniques des grandes entreprises. Il comprend divers types de dérivés tels que les swaps sur défaillance de crédit (CDS) ou les instruments de dette adossée comme les obligations adossées à la dette (CDO), les obligations hypothécaires adossées (CMOS), les prêts syndiqués ou les titres hybrides.

Financement structuré s'avère utile lorsqu'un projet spécifique d'une entreprise implique un certain nombre de transactions. Il peut être utilisé comme une méthode de financement alternative créée pour répondre aux besoins de l'entreprise et également minimiser le risque encouru en supprimant des actifs spécifiques de leurs bilans.

Financement de projet

Il s'agit du financement de fonds pour des projets à long terme dans différents secteurs comme les industries, les infrastructures et les services publics. Cette forme de financement utilise généralement des ressources limitées pour financer le projet.

L'argent investi dans ce cas est généralement récupéré par les entrées de trésorerie du projet à travers ses opérations. L'une de ses principales caractéristiques est le financement sans recours, où l'entreprise reprend le projet en se proposant comme véhicule à usage spécial (SPV). Le SPV est formé pour acquérir et gérer tous les fonds reçus en vue de l'achèvement du projet.

Étant donné que le SPV est un organisme à responsabilité limitée, les prêteurs ont ici droit aux actifs du projet qui constituent une garantie d'achèvement et des flux de trésorerie attendus à l'avenir, si l'entreprise ne paie pas.

Pourquoi choisir les financements structurels

Voici 3 raisons de choisir le financement structurel plutôt que le financement de projet:

• Les produits financiers structurés ne sont généralement pas proposés par les prêteurs traditionnels. La raison en est que le financement structuré est essentiel pour une injection de capital majeure dans une entreprise, les grands investisseurs sont tenus d'offrir un tel financement.

• Les produits financiers structurés sont généralement non transférables. Cela signifie que, contrairement à un prêt standard, ils ne peuvent pas être transférés d'un type de dette à l'autre.

• Le financement structuré comprend une combinaison de différents instruments de financement, qui peuvent ensemble répondre aux besoins financiers uniques des grandes entreprises.

Les derniers mots

Ainsi, compte tenu des avantages visibles du financement structuré par rapport au financement de projet, un nombre croissant d'organismes gouvernementaux, d'entreprises et d'intermédiaires financiers utilisent le financement structuré pour gérer leur risque, développer leur activité, développer les marchés financiers, etc.