מילון מונחים ומימון השקעות הוא פעולה של מתן משאבים למימון צורך, תוכנית או פרויקט. אמנם זה בדרך כלל בצורה של כסף, אבל זה יכול גם לקחת צורה של מאמץ או זמן מארגון או חברה. באופן כללי, מילה זו משמשת כאשר חברה משתמשת ברזרבות הפנימיות שלה בכדי לספק את הצורך שלה במזומן, תוך המונח מְמַמֵן משמש כאשר המשרד רוכש הון ממקורות חיצוניים.
מקורות המימון כוללים אשראי, הון סיכון, תרומות, מענקים, חסכונות, סובסידיות ומסים. מימון כגון תרומות, סובסידיות ומענקים שאין להם דרישה ישירה להחזר השקעה מתוארים כ"מימון רך"או" מימון המונים ". מימון שמאפשר החלפת בעלות על מניות בחברה להשקעות הוניות באמצעות פורטל מימון מקוון בהתאם לחוק Jumpstart Our Business Startups Act (לחלופין, "חוק JOBS משנת 2012") (ארה"ב) מכונה מימון המונים בהון.
ניתן להקצות כספים למטרות לטווח קצר או לטווח ארוך. השתמש במילון המונחים שלהלן כדי להבין טוב יותר את המונחים המשמשים בתהליך המימון/מימון של מילון המונחים.
סיבוב 'A'
הסבב הגדול הראשון של מילון מונחים להשקעות עסקיות ומימון על ידי משקיעים פרטיים או משקיעי הון סיכון. בהשקעות פרייבט אקוויטי, סבב "A", או מימון מסדרה A, הוא בדרך כלל בצורה של מניות בכורה הניתנות להמרה. סבב "A" על ידי משקיעים חיצוניים מתקיים בדרך כלל לאחר שהמייסדים השתמשו בכספי ה-Seed שלהם כדי לספק "הוכחה לקונספט" המוכיחה שהתפיסה העסקית שלהם ברת קיימא ורווחית.
תקנון הסכם ההתאגדות
מפרט כיצד החברה מנוהלת, מנוהלת ובעלותה. ההסכם מטיל מגבלות על סמכויות החברה, מה שמועיל שכן יידרש אישור של בעל המניות לפני שדירקטורים יוכלו לנקוט בדרכי פעולה עצמאיות.
מֵאִיץ
מספק ייעוץ מומחה, הדרכה ותמיכה מעשית וטכנית לקבוצות של מיזמים חדשים לאורך מספר חודשים, בשווי אלפי לירות, בתמורה לאחוז קטן מההון העצמי. חלק מהאקסלרטורים משקיעים הון הון, והלוואות להמרה, או בכלל לא. אחרים קונים נתח הון בעתיד.
נכסים כל דבר שבבעלות החברה בעל ערך כספי; למשל, נכסים 'קבועים' כמו בניינים, מפעלים ומכונות, כלי רכב, ולעתים קרובות כולל נכסים בלתי מוחשיים כמו סימנים מסחריים ושמות מותגים, ונכסים 'שוטפים', כגון מניות, חייבים ומזומנים.
מימון נכסים מימון המובטח בנכסים כולל מכשירי חוב כגון מימון נכסים (ליסינג או רכישת שכירות) ומימון מבוסס נכסים (ניכיון חשבוניות, פקטורינג, הלוואות מבוססות נכסים (ABL) ומימון שרשרת אספקה). אלה מסופקים על ידי רוב הבנקים וחברות מימון נכסים מומחים וחברות מימון מבוססות נכסים, כולל כמה פלטפורמות מקוונות.
L הלוואות מבוסס נכסים (ABL) במקרה בו אדם לווה כסף לרכישה, למשל, בית או אפילו מכונית, הבית או הרכב משמשים כבטוחה להלוואה. אם ההלוואה לא תוחזר בפרק הזמן שנקבע, היא נקלעת למחדל, והמלווה רשאי לתפוס את המכונית או את הבית על מנת לשלם את סכום ההלוואה.
מימון מבוסס נכסים (ABF) משמש בדרך כלל עסקים, אשר נוטים ללוות כנגד נכסים שבבעלותם כיום. חשבונות חייבים, מלאי, מכונות ואפילו מבנים ומחסנים עשויים להיות מוצעים כבטוחה בהלוואה. הלוואות אלו משמשות כמעט תמיד לצרכי מימון קצרי טווח, כגון מזומן לתשלום שכר עובדים או לרכישת חומרי הגלם הדרושים לייצור הסחורה הנמכרת. אם נעשה שימוש בנכסים אחרים על מנת לעזור לאדם לזכות בהלוואה, הם בדרך כלל אינם נחשבים כבטוחה ישירה על סכום ההלוואה.
סבב 'B' סבב שני של מילון מונחים ומימון השקעות לעסק באמצעות כל סוג של השקעה כולל משקיעים פרטיים ומשקיעי הון סיכון, בדרך כלל מתקיים כאשר החברה השיגה אבני דרך מסוימות בפיתוח העסקים שלה.
הלוואה בנקאית
צורת המימון הנפוצה לעסקים היא מכיוון שהיא מספקת מימון לטווח בינוני או ארוך. הבנק קובע את התקופה הקבועה בה ניתנת ההלוואה (למשל 10 או 5 שנים), את שיעור הריבית ואת העיתוי וגובה ההחזרים.
אגרות חוב ומיני-אג"ח אג"ח - אג"ח קמעונאיות או אג"ח קונצרניות - הן דרך לחברות ללוות כסף ממשקיעים בתמורה לתשלומי ריבית רגילים. הם ניירות ערך חוב, נקנים ונמכרים בשוק. חברות גדולות יוכלו אולי ללוות כסף על ידי הנפקת איגרות חוב למשקיעים.
מלאכים עסקיים משקיעים פרטיים התומכים בעסקים בשלבים מוקדמים מבצעים השקעות הון בעסקים בעלי פוטנציאל צמיחה, עסקים בשלבי פיתוח מוקדמים, או בעסקים מבוססים המחפשים הון התרחבות, בתמורה לנתח הון. מלאכים תומכים בהזדמנויות בסיכון גבוה, עם פוטנציאל לתשואות גבוהות.
מקדמה במזומן מקדמות לא מובטחות של מזומן המבוססות על מכירות עתידיות של כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב, המשמשות לעתים קרובות כמקור חלופי למילון מונחים של השקעות בחוב ומימון להלוואות בנקאיות. העסק שלך הוא כסף מתקדם, ואתה מחזיר אותו מחלק מהמכירות העתידיות שלך. אתה משלם עמלה עבור המקדמה, עם זאת, תהליך הבקשה יכול להיות מהיר ביותר ואתה יכול לקבל עד כמה מאות אלפי פאונד. באופן כללי, אין תשלומים חודשיים קבועים, אפריל או עמלות נסתרות. יש להסכים מראש על עלות אחת בלבד וניתן להחזיר אותה כאחוז קטן מהעסקאות העתידיות שלך בכרטיס הלקוח.
Capital הון סיכון תאגידי (CVC)
השקעה בהון - המכונה גם מימון מיזמים תאגידי - מבוצעת על ידי תאגיד, או גוף ההשקעות שלו, לעסק בעל צמיחה גבוהה ובעל פוטנציאל גבוה, בבעלות פרטית. ההשקעה הכספית נעשית תמורת נתח הון בעסק, ומציעה מימון חוב למימון פעילויות צמיחה תמורת תשואה מוסכמת. ניתן להציע תמיכה לא פיננסית להחזר מוסכם, כגון מתן גישה לערוצי שיווק או הפצה מבוססים, או העברת ידע.
מימון המונים
קהל של אנשים תורם או מגייס סכום מוגדר של כסף עבור מטרה או פרויקט ספציפיים בתמורה לתגמולים שונים. רשתות מקוונות, מדיה חברתית ואתרי מימון המונים הופכים זאת לדרך יעילה לקרב בין משקיעים ויזמים. מימון המונים נופל תחת שלוש קטגוריות רחבות: חוב, הון או תרומה. מימון המונים מבוסס הון הוא לבקש מהקהל לתרום לעסק או לפרויקט שלך בתמורה להון עצמי, ואילו מימון המונים מבוסס תרומה או תגמולים הוא לבקש מהקהל לתרום לפרויקט שלך בתמורה לתגמולים מוחשיים ולא כספיים כגון t- חולצה, תקליטור שהופץ מראש, או המוצר המוגמר. מימון המונים מבוסס חוב הוא לבקש מהקהל לתרום לעסק או לפרויקט העסקי שלך בתמורה לתשואה כספית ו/או ריבית במועד עתידי.
מימון חוב חוב הוא הסדר בין לווה למלווה. סכום הוני נלווה מהמלווה בתנאי שהסכום שהושאל ישולם במלואו במועד מאוחר יותר, בתאריכים מרובים או לאורך תקופה. על החוב נצברת ריבית ובפירעון העסק יש לרוב אלמנט של החזר הוני וריבית. זה יכול לכלול הלוואות להון חוזר, לצמיחה עסקית או להשקעה לטווח ארוך יותר. בניגוד להון עצמי, חוב אינו כרוך בוויתור על חלק כלשהו בבעלות או בשליטה בעסק. עם זאת, סביר שמלווה יעזור לעסק לחדד את האסטרטגיה שלו הרבה פחות מאשר מלאך עסקי או משקיע הון סיכון. ישנם שלושה זרמים רחבים של חוב; הלוואות ומשיכת יתר; מימון מובטח בנכסים; וניירות ערך חוב בעלי הכנסה קבועה.
מעשה דבקות
מסמך קצר לשימוש בו אדם הופך לבעל מניות בחברה. השימוש בו נעשה כאשר צד משקיע בחברה שבה בעלי המניות המקוריים חתמו על הסכם בעלי המניות או על הסכם מיזם משותף, המחייב כל בעל מניות חדש להפוך לצד להסכם המקורי.
מְהִילָה
הפחתה באחוז הבעלות על נתח מניה כתוצאה מהנפקת מניות חדשות. דילול יכול להתרחש גם כאשר מחזיקי אופציות למניות, כגון עובדי החברה, או מחזיקי ניירות ערך אחרים, מממשים את האופציות שלהם. כאשר מספר המניות הקיימות גדל, כל בעל מניות קיים מחזיק באחוז קטן יותר או מדולל מהחברה, מה שהופך כל מניה פחות שווה.
דיבידנדים
החלק השיקולי ברווחים השנתיים אינו נשמר על ידי החברה.
זכות גרירה לבעל מניות הרוב בחברה יש את הזכות לכפות על בעל מניות מיעוט להצטרף למכירת חברה. זכות זו מגנה על בעל מניות הרוב שכן היא מונעת כל מצב עתידי בו לבעל מניות מיעוט יש יכולת לחסום מכירה של חברה שכבר אושרה על ידי בעל מניות הרוב, או רוב קולקטיבי של בעלי המניות הקיימים.
בדיקת נאותות בדיקות מבוצעות על ידי מלווים ומשקיעים לפני שמחליטים אם להשקיע בחברה כלשהי. זה עוזר למממנים ולמלווים להבין את הסיכונים והפוטנציאל של העסק ולנהל משא ומתן עם הארגון לגבי כל מה שגורם להם דאגה מיוחדת. המייסדים צריכים גם לבצע בדיקת נאותות למשקיעים פרטיים.
תוכנית מילון מונחים להשקעות ארגוניות (EIS)
תוכנית ההשקעות הארגונית נועדה לסייע לחברות קטנות יותר ובעלות סיכון גבוה יותר לגייס מימון על ידי מתן הקלות במס על מניות חדשות באותן חברות שמתאימות. זוהי גם דרך יעילה במס להשקיע בחברות קטנות - עד 1,000,000 ליש"ט לאדם בשנה בחברות מתאימות. אנשים יכולים להשקיע עד 1,000,000 ליש"ט בכל שנת מס ולקבל הקלות מס של 30%, אך הם נעולים בתוכנית למשך שלוש שנים לפחות.
F מימון המונים בהון בניגוד למימון המונים מבוסס תגמולים שמבוסס בדרך כלל על תרומות ותמיכה במוניטין, מימון המונים בהון כולל רשתות של משקיעים קטנים התומכים בעסקים בשלב מוקדם באמצעות רשתות מקוונות, שהמניע העיקרי שלהן הוא תשואה כספית. היא מאפשרת לחברות סטארטאפ לגייס כסף מבלי לוותר על השליטה למשקיעי הון סיכון, והיא מציעה למשקיעים אפשרות להרוויח מעמד הוני במיזם. נציבות ניירות ערך (SEC) מסדירה השקעות במיזמי מימון המונים מבוססי הון.
מימון הון הון הוא גיוס הון באמצעות מכירת מניות בעסק או שניתן למכור הון למשקיעים של צד שלישי ללא חלק קיים בעסק. ניתן לגייס מילון מונחים להשקעות הון ומימון אך ורק מבעלי מניות קיימים, באמצעות הנפקת זכויות. מבחינת אסטרטגיות השקעה, הון (מניות) הוא אחד מקבוצות הנכסים העיקריות. השניים האחרים הם ברי הכנסה קבועה (אג"ח) ומזומנים/שווי מזומנים. אלה משמשים בהקצאת נכסים, כדי לתכנן את פרופיל הסיכון והתשואה הרצויים עבור תיק המשקיע. גרסאות אלו של ההון חולקות כולן את החוט המשותף לפיו ההון העצמי הוא ערך הנכס לאחר ניכוי שווי ההתחייבויות. ניתן לקבוע את ההון העצמי של עסק לפי ערכו (בהתחשב בכל קרקע בבעלות, בניינים, מוצרי הון, מלאי ורווחים) וניכוי התחייבויות (כולל חובות ותקורה). ההון העצמי מייצג את הערך האמיתי של חלקו בהשקעה, ולכן משקיעים המחזיקים במניות בחברה מעוניינים בדרך כלל בהון האישי שלהם בחברה, המיוצג על ידי המניות שלהם.
Investors משקיעי הון
למניות הרגילות שלהם אין זכות לתשלומי ריבית או לפירעון ההון עד תאריך מסוים. במקום זאת, אם העסק הצליח, התשואה שלו מגיעה מדיבידנדים ששולמו מתוך רווחים או מרווח הון ממכירת המניות לגורמים אחרים.
יציאה מאסטרטגיית תוכנית מגירה המבוצעת על ידי משקיע, סוחר, בעל הון סיכון או בעל עסק כדי לחסל עמדה בנכסים פיננסיים או להיפטר מנכסים עסקיים מוחשיים לאחר שקריטריונים מסוימים שנקבעו מראש עבור אחד מהם מולאו או חרגו מהם. ניתן לבצע אסטרטגיית יציאה כדי לסגור עסק שאינו מניב רווחים, ולכן מטרת אסטרטגיית היציאה היא להגביל הפסדים.
מימון יצוא מסייע בהפחתת סיכונים כגון מחדל או דחיית תשלום. עסקים צריכים להיות בטוחים שהם יכולים להרשות לעצמם לייצר את הסחורה ולהיות בטוחים שהם יקבלו תשלום. סוכנות מימון הייצוא הבריטית מסייעת ליצואנים על ידי מתן ביטוח ליצואנים וערבויות לבנקים לחלוק את הסיכונים של מתן מימון ליצוא. הם יכולים לתת הלוואות לקונים בחו"ל של סחורות ושירותים מבריטניה.
מענק
כספים או מוצרים שאינם ניתנים להחזר שהוחזרו על ידי נותן מענקים, לעתים קרובות משרד ממשלתי, תאגיד, קרן או נאמנות, למקבל, לרוב לישות ללא מטרות רווח, למוסד חינוכי, לעסק או לאדם פרטי. רוב המענקים ניתנים למימון פרויקט ספציפי ודורשים רמה מסוימת של ציות ודיווח.
Finance מימון צמיחה
השימוש של החברה בחוב, הון, מילון מונחים השקעות היברידיות וטכניקות מימון משיגים התרחבות עסקית בצורה חסכונית. ההתמקדות היא בזיהוי פתרון המימון האופטימלי לחברה. זה מתרחש כאשר העלות והגמישות של מבנה המימון קשורות לערך מבוסס תזרים מזומנים ולפוטנציאל הצמיחה של החברה.
Offering הנפקה ציבורית / הנפקה ראשונית
הפעם הראשונה שמניית חברה פרטית מוצעת לציבור. הנפקות מונפקות לרוב על ידי חברות קטנות וצעירות יותר המחפשות הון להתרחבות, אך הן יכולות להתבצע גם על ידי חברות גדולות בבעלות פרטית המעוניינות להפוך למסחר ציבורי. בהנפקה, המנפיק מקבל סיוע של חברת חיתום, שעוזרת לקבוע איזה סוג נייר ערך להנפיק, מחיר ההנפקה הטוב ביותר, מספר המניות שיונפקו ומועד הבאתו לשוק.
Agreement הסכם השקעה
חוזה הקובע את תנאי ההשקעה. החוזה מציין בדרך כלל דברים כמו סכום ההשקעה וזכויות המשקיע.
Protection הגנת משקיעים: החוק המסחרי נאכף בכדי להגן על המשקיעים מפני הפקעה (כדי לקחת כסף או רכוש מהבעלים לשימוש ציבורי ומבלי לשלם לבעלים) מפני גורמים בחברה.
מימון חשבוניות חלק מהקיטור של מימון נכסים לפיו עסקים לווים כסף על סמך סכומים המגיעים מלקוחות. מילון מונחים ומימון להשקעות בחשבוניות עוזרים לשפר את תזרים המזומנים, לשלם לעובדים ולספקים ולהשקיע מחדש בתפעול ובצמיחה מוקדם ממה שהם יכלו אם היו צריכים לחכות עד שהלקוחות שלהם ישלמו להם. עסקים משלמים אחוזים מסכום החשבונית למלווה כעמלה עבור השאלת הכסף. מימון חשבונית יכול לפתור בעיות הקשורות ללקוחות שלוקח זמן רב לשלם וקשיים בקבלת אשראי עסקי מסוגים אחרים.
Insurance ביטוח אדם מפתח
ביטוח חיים על איש המפתח בעסק. בארגונים קטנים או בינוניים (SME), זה בדרך כלל הבעלים, המייסדים, או אולי עובד מפתח או שניים. אלה האנשים שהם חיוניים לעסק.
Financing מימון חכירה / רכישת שכירות
שתי האפשרויות של מימון נכסים. כדי להחזיק ולשלוט בנכס במהלך תקופה מוסכמת, אנשים שוכרים או שוכרים ומשלמים דמי שכירות או תשלומים המכסים את הפחת של הנכס וריבית לכיסוי הון שאבד. עם מימון חכירה, הבעלות היא של המשכיר; לשוכר יש זכות שימוש בציוד ואין לו אפשרות לרכוש. מצד שני, רכישת שכירות מעניקה לשוכר אפשרות לרכוש, והשוכר הופך לבעלים של הנכס לאחר תשלום התשלום האחרון. ליסינג ורכישת שכירות הם סוגים של מימון המשמשים עסקים להשגת מגוון רחב של נכסים - הכל מציוד משרדי ועד כלי רכב - והם יעילים אם יש צורך בציוד שאחרת לא יהיה סביר בגלל אילוצי תזרים מזומנים.
נְזִילוּת
המידה שבה ניתן לקנות או למכור במהירות נכס או נייר ערך בשוק מבלי להשפיע על מחיר הנכס. נזילות השוק מתייחסת למידת הקנייה והמכירה של הנכסים במחירים יציבים בבורסה.
הלוואות
מימון חוב כולל הלוואות מובטחות והן הלוואות לא מובטחות. אבטחה כוללת סוג של בטחונות כהבטחה שההלוואה תוחזר. אם החייב לא יעמוד בהלוואה, ביטחונות אלה מחולטים כדי לעמוד בתשלום החוב. רוב המלווים יבקשו סוג של ביטחון בהלוואה שכן רובם לא ילוו כסף על סמך שם או רעיון בלבד.
משיכת יתר
מאפשר לך ללוות כסף דרך חשבון העו"ש שלך. יש להשתמש בו רק למקרי חירום או למתן הלוואות לטווח קצר, שכן משיכת יתר לא מסודרת עשויה להיות בעלת שיעורי ריבית יקרים. משיכת יתר מסודרת היא סוג של הלוואה שניתן לאשרה מראש, וניתן ללוות עד לגבול זה. העמלות וכל סף ללא ריבית ישתנו בהתאם לסוג החשבון שיש לך בבנק שלך.
Financing מימון ביניים
פתרון קצר טווח המשלב גם מימון חוב וגם הון, כאשר חברה מחליפה את ההון שמשקיעי הון היו צריכים לספק. בעלים יכולים להקריב שליטה ופוטנציאל אפסייד עקב אובדן ההון העצמי. הבעלים גם משלמים יותר ריבית ככל שהמילון השקעות מזן ארוך יותר והמימון בתוקף. היא מייצגת תביעה על נכסי חברה הבכירה רק מזו של המניות הרגילות. מימון ביניים יכול להיות מובנה כחוב (בדרך כלל שטר לא מובטח וכפוף) או כמניות מועדפות.
הון פרטי
מוסדות השקעה מגבים עסקאות הון צמיחה או רכישות של עסקים, בדרך כלל במטרה להתרחב מהירה. מוסדות משקיעים לטווח בינוני עד ארוך או מציעים הון צמיחה לחברות בעלות פוטנציאל צמיחה גבוה. משקיעי הון פרטיים משפרים בדרך כלל את הרווחיות של העסק באמצעות שיפורים תפעוליים ומטרתם להגדיל הכנסות באמצעות השקעה בקווי מוצרים או שירותים חדשים, או התרחבות לטריטוריות חדשות. הם גם יציגו בדרך כלל דיסציפלינות ארגוניות ומבנה ניהולי לעסק, כדי לתת לו פלטפורמה שעליה הוא יכול לצמוח עוד יותר.
הלוואות עמית לעמית
צורת מימון חוב שבה משמשים פלטפורמות מבוססות אינטרנט כדי להתאים בין מלווים לבין לווים, ללא שימוש במוסד פיננסי רשמי כמתווך (המכונה גם הלוואות המונים). אתה מציב את צרכי ההלוואות שלך באופן מקוון ומלווים פוטנציאליים מציעים את ההלוואה שלך על ידי הסכמה לספק את ההלוואה המבוקשת בריבית נתונה ובתזמון להחזר קבוע. ניתן לספק כספים על ידי משקיעים ברחבי העולם וזוהי צורה יעילה של מימון חובות חלופי מכיוון שזו דרך חדשה לעסקים לקבל גישה למימון גמיש.
זכויות מקדימות אבטחת זכויות מקדימות בעת רכישת המניות הראשונית יכולה למנוע מבעל המניות לדלל את אחוז הבעלות שלו במועד מאוחר יותר. זכות מקדימה היא פריבילגיה שעשויה להיות מורחבת לבעלי מניות מסוימים, המקנה להם את הזכות לרכוש מניות נוספות בחברה, לפני שהמניות זמינות לרכישה על ידי הציבור הרחב. הזכות כתובה בחוזה בין רוכש המניות לחברה.
מימון המונים מבוסס תגמולים הוא למעשה תרומה לפיתוח של פרויקט, טכנולוגיה או ביצועים חדשים. מממנים לא יקבלו תמורה כספית, אלא יתוגמלו, למשל, בהשתתפות בריצה ראשונה, לראות את התוכנית הראשונה, לקבל מוצר ראשון, או אפילו לבחון משחק בטא או לנסות אב טיפוס.
שוק המשני משקיעים קונים ומוכרים ניירות ערך שכבר בבעלותם. זה מה שרוב האנשים בדרך כלל מתייחסים אליו כאל "שוק המניות", אם כי מניות נמכרות גם בשוק הראשוני כשהן מונפקות לראשונה.
הון ראשוני משמש בעת פתיחת עסק, המגיע לרוב מנכסיו האישיים, מחבריו או משפחתו של המייסד, לכיסוי הוצאות תפעול ראשוניות ומשיכת משקיעי הון סיכון. סוג זה של מימון מתקבל לעתים קרובות בתמורה לנתח הון בארגון, עם פחות תקורה חוזית רשמית מאשר מילון מונחים ומימון סטנדרטי להשקעות הון. הוא משמש בדרך כלל למימון פיתוח מוצר מוקדם ולבדיקת תוכנית עסקית.
שלב ה-Seed שלב ראשוני או הקמה של עסק או מיזם חדש שבו היזם פונה למשקיעים כולל חברים, משפחה ומשקיעי מלאכים המבקשים תמיכה פיננסית לרעיון, לקונספט או למוצר שלהם. משקיעים אלה יוזמים בדרך כלל חקירה ברמה גבוהה של ההיתכנות הטכנית, השוקית והכלכלית של הרעיון בהתחשב בהזדמנות.
Seed Enterprise Investment Glossary Scheme (SEIS)
נגזרת נדיבה להפליא של תוכנית ההשקעות הארגונית (EIS) והוצגה באפריל 2012. מטרתה לעודד השקעות סיד בחברות בשלבים מוקדמים. משקיעים, כולל דירקטורים, יכולים לקבל הקלות מס ראשוניות של 50% על השקעות עד 100,000 פאונד ופטור ממס רווחי הון (CGT) עבור כל רווח על מניות SEIS.
הסכם בעל מניות הסכם מנוסח היטב בין בעלי המניות משמש כהגנה ונותן הגנה הן מפני המיזם העסקי והן מפני השקעתם בחברה. הוא יוצר יחסים הוגנים בין בעלי המניות וקובע את אופן ניהול החברה.
הלוואות התחלתיות
הלוואות אישיות ללא בטחון ליזמים המעוניינים להקים עסק. רוב ההלוואות לסטארט-אפ בנויות על פי לוח החזרים חודשי, המבוסס על תקופת החזר הלוואה של בין שנה לחמש שנים. יש הדרכה ותמיכה שניתנים לסטארט-אפים כדי לעזור להתחיל את המיזם העסקי שלהם. עם זאת, זכור שזו תהיה אחריותך האישית לבצע החזרי הלוואות אם העסק שלך לא יצליח. בשל הכנסות מוגבלות או עלויות גבוהות, רוב העסקים ההתחלתיים אינם מצליחים בטווח הארוך ללא מימון נוסף מבעלי הון סיכון.
הסכם המנוי
בקשה של משקיע להצטרף לשותפות מוגבלת - כאשר שניים או יותר שותפים מתאחדים לנהל עסק משותף בו אחד או יותר מהשותפים אחראים רק לכמות הכסף שהשותף השקיע - והיא משמשת גם למכור מניות מניות בחברה פרטית. על כל השותפים המוגבלים להיות מאושרים על ידי השותף הכללי.
תייג ימינה
התחייבות חוזית משמשת להגנה על בעל מניות מיעוט, בדרך כלל בעסקת הון סיכון. אם בעל מניות רוב מוכר את חלקו, זה מקנה לבעל מניות המיעוט את הזכות להצטרף לעסקה ולמכור את חלק המיעוט שלו בחברה, וכך גם מקנה לבעל מניות מיעוט את היכולת לנצל עסקה שבה למוסד פיננסי גדול יותר יש כוח רב יותר.
Relief הקלות במס הקלות אלה מאפשרות לחברות לתבוע ניכויים משמעותיים (או זיכויי מס כנגד) מס חברות בגין חלק מההשקעה שלהן בייצור חדש.
גיליון תנאי הסכם לא מחייב הקובע את התנאים וההגבלות הבסיסיים לפיהם תבוצע השקעה. גיליון מונחים משמש תבנית לפיתוח מסמכים משפטיים מפורטים יותר. לאחר שהצדדים המעורבים מגיעים להסכמה על הפרטים המפורטים בגיליון המונח, נערך אז הסכם או חוזה מחייב התואם את פרטי גיליון המונח.
כלכלת סחר חליפין
יכול לעזור ליישב את הצרכים המנוגדים של היצואן והיבואן. תפקידו של מימון מסחרי הוא לפעול כצד שלישי להסרת סיכון התשלומים והאספקה כאחד, תוך מתן אשראי מואץ ליצואן וליבואן. בנקים ומוסדות פיננסיים יכולים להקל על עסקאות אלו על ידי מילון מונחים להשקעות ומימון המסחר, וסיוע לעסקים ברכישת מוצרים, בין אם ממוכרים בינלאומיים או מקומיים.
הערכה
התהליך שבו נקבע השווי הנוכחי של נכס או חברה. כאשר נייר ערך נסחר בבורסה, קונים ומוכרים קובעים את שווי השוק של מניה או אג"ח.
Capital הון סיכון (VC)
זהו סוג של הון פרטי, צורת מימון שמסופקת על ידי חברות או קרנות לחברות מתפתחות קטנות, בשלבים מוקדמים, הנחשבות בעלות פוטנציאל צמיחה גבוה, או שהפגינו צמיחה גבוהה (במונחים של מספר עובדים, הכנסה שנתית או שניהם). חברות הון סיכון או קרנות משקיעות בחברות בשלב מוקדם אלה בתמורה להון עצמי - נתח בעלות - בחברות שהם משקיעים בהן.
Capital הון סיכון (פרטי)
הם משקיעים בעסקים עם פוטנציאל לתשואה גבוהה - בעלי מוצרים או שירותים עם נקודת מכירה ייחודית, או יתרון תחרותי. הם משקיעים בתיק שבו מספר לא מבוטל של עסקים עלול להיכשל, ולכן אלה שמצליחים צריכים לפצות על אותם הפסדים. הם רוצים גם שיאים מוכחים, ולעתים נדירות הם משקיעים בשלב ההקמה.
Capital קרנות הון סיכון (VC)
משקיעים מקצועיים במיזמים לא רשומים בשלבים מוקדמים - בעיקר במגזרים מבוססי ידע, הייטק או דיגיטל/מקוון - המנהלים קרנות השקעה רשמיות שגייסו ממוסדות פיננסיים, חברות ואנשים עשירים.
מכתב אשראי המתנה (SLOC / SBLC)
מכתב אשראי כוננות (SLOC) הוא מסמך משפטי המבטיח התחייבות של הבנק לתשלום למוכר במקרה שהקונה – או לקוח הבנק – מפריש את ההסכם. מכתב אשראי המתנה מסייע להקל על סחר בינלאומי בין חברות שאינן מכירות אחת את השנייה ויש להן חוקים ותקנות שונים. למרות שהקונה בטוח יקבל את הסחורה והמוכר בטוח יקבל תשלום, SLOC לא מבטיח שהקונה יהיה מרוצה מהסחורה. מכתב אשראי המתנה יכול להיות גם בקיצור SBLC.
SLOC מבוקש לרוב על ידי עסק כדי לעזור לו להשיג חוזה. החוזה הוא הסכם "כוננות" מכיוון שהבנק יצטרך לשלם רק בתרחיש הגרוע ביותר. למרות ש-SBLC מבטיח תשלום למוכר, יש לקיים את ההסכם במדויק. למשל, עיכוב במשלוח או שגיאת כתיב של שם חברה עלולים להביא לכך שהבנק יסרב לבצע את התשלום.